La Consolazione E.T.A.B.

Avviso rettificato con determina 183 in data 21.08.2026

 

 

LA CONSOLAZIONE E.T.A.B. ENTE TUDERTE DI ASSISTENZA E BENEFICENZA

Piazza Umberto I, n. 6 – 06059 Todi (PG)
C.F. e P. IVA 00457290542
Tel. 075 8942216 – PEC: consolazione@pec.it
e-mail: consolazione@etabtodi.it
sito internet: www.etabtodi.it

 

AVVISO PUBBLICO DI INDAGINE ESPLORATIVA

MANIFESTAZIONE DI INTERESSE PER IL SERVIZIO DI TESORERIA DELL’ENTE

Periodo di riferimento: eventuale rinnovo del servizio a decorrere dal 1° gennaio 2027

 

1. PREMESSA E FINALITÀ DELL'AVVISO

La Consolazione – Ente Tuderte di Assistenza e Beneficenza (di seguito anche “E.T.A.B.” o “Ente”), nell’ambito delle proprie attività istituzionali e in considerazione dell’attuale rapporto contrattuale relativo al servizio di Tesoreria, intende acquisire, attraverso il presente avviso, eventuali manifestazioni di interesse e proposte economiche da parte di istituti bancari e soggetti abilitati allo svolgimento del servizio di Tesoreria.

La presente iniziativa ha esclusivamente finalità esplorativa e conoscitiva ed è volta a consentire all’Ente di acquisire elementi utili per valutare l’eventuale esercizio dell’opzione di rinnovo del servizio, ovvero l’eventuale adozione di successive determinazioni in merito alla gestione del servizio di Tesoreria.

La presente manifestazione di interesse non costituisce procedura di gara, non costituisce proposta contrattuale, non determina l’instaurazione di posizioni giuridiche od obblighi negoziali nei confronti dell’Ente e non comporta per l’E.T.A.B. alcun obbligo di procedere al rinnovo o all’affidamento del servizio.

L’Ente si riserva pertanto ogni successiva determinazione, anche alla luce delle condizioni economiche e organizzative risultanti dalla presente indagine.

 

2. AMMINISTRAZIONE INTERESSATA

La Consolazione – Ente Tuderte di Assistenza e Beneficenza – E.T.A.B.

Piazza Umberto I, n. 6 – 06059 Todi (PG)
C.F. e P. IVA 00457290542
Tel. 075 8942216
PEC: consolazione@pec.it
E-mail: consolazione@etabtodi.it
Sito internet: www.etabtodi.it

 

3. OGGETTO

L’indagine riguarda il servizio di Tesoreria dell’Ente, comprendente, in via generale:

• la riscossione delle entrate dell’Ente, comprese quelle di natura patrimoniale;
• il pagamento delle spese;
• la gestione delle disponibilità liquide;
• l’eventuale custodia di titoli e valori;
• i servizi di collegamento informatico e di rendicontazione;
• ogni altro adempimento connesso alla gestione del servizio di Tesoreria previsto dalla normativa vigente e dalla convenzione.

L’Ente non è assoggettato al regime di Tesoreria unica e può pertanto disporre delle proprie giacenze e disponibilità liquide secondo la normativa applicabile.

 

4. ATTUALE RAPPORTO CONTRATTUALE E DURATA

L’attuale rapporto di Tesoreria consente di prorogare le intese a discrezione dell’ente fino al 31.12.2029.

L’attuale rapporto è pertanto preso in considerazione dall’Ente ai fini della valutazione della possibilità di proseguire il servizio anche per il periodo successivo alla scadenza dell’attuale periodo contrattuale, secondo quanto consentito dalla convenzione e dagli atti di affidamento.

Il presente avviso viene pubblicato prima dell’assunzione di ogni definitiva determinazione in ordine all’eventuale rinnovo, al fine di acquisire dal mercato elementi aggiornati e comparabili.

 

5. ATTUALI CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO

Al fine di consentire agli operatori interessati di formulare una manifestazione di interesse consapevole e confrontabile, si riportano di seguito le condizioni economiche attualmente applicate al rapporto di Tesoreria in forza del contratto vigente che costituiscono esclusivamente un parametro informativo e di confronto:

 

Parametro	Condizione Contrattuale Vigente (Art. 9)
Tasso di interesse attivo sulle giacenze	Euribor 3 mesi (base 360) - 0,25%
Tasso di interesse passivo sugli sbilanci a debito	Euribor 3 mesi (base 360) + 2,50%
Corrispettivo annuo	€ 800,00 + IVA
Oneri a carico dell'Ente (pagamenti > € 500)	€ 1,00
Tasso su mutuo (fisso)	Spread + 2,5% rispetto a EurIRS 10 anni
Tasso su mutuo (variabile)	Euribor 6 mesi + 1,75%

 

1. TASSO DI INTERESSE PASSIVO da applicarsi sugli sbilanci negativi -

spread in aumento rispetto a Euribor a tre mesi, base 360 gg., rilevato su "Il Sole 24

Ore" riferito al mese precedente l'inizio dell'anticipazione: 2,50% (senza

applicazione di commissioni sul massimo scoperto).

2. TASSO DI INTERESSE ATTIVO, franco commissioni, da applicarsi alle

giacenze di cassa presso l'Istituto. -spread in diminuzione rispetto alla media

Euribor a tre mesi, base 360 gg., rilevato su "Il Sole 24 Ore" riferito al mese

precedente l'inizio di ciascun trimestre solare: 0,25%.

3. CORRISPETTIVO. -corrispettivo annuo (da indicare imponibile annuale

soggetto ad IVA) € 800.00 + iva.

4. ONERI A CARICO DEI BENEFICIARI DI PAGAMENTI: sono previsti

Oneri a carico dell’ente come da capitolato di gara

pagamenti sopra Euro 500,00 Euro 1,00

5. TASSO SU MUTUO -tasso fisso: spread in aumento rispetto a EurIRS 10 anni,

rilevato su "Il Sole 24 Ore" riferito al mese precedente l'inizio dell'erogazione:

2,5%.

-tasso variabile: Tasso fisso inziale Euribor 6 mesi quotazione 360 media aritmetica

mese precedente data di stipula del contratto di finanziamento aumentato di 1,75%

(tasso iniziale valido fino al 30 giugno per le stipule effettuate nei mesi di

novembre, dicembre, gennaio, febbraio, marzo e aprile, fino al 21 dicembre per le

stipule effettuate nei mesi di maggio, giugno, luglio, agosto, settembre e ottobre).

Tasso variabile a regime Euribor 6 mesi quotazione 360 media aritmetica secondo

mese precedente a quello di variazione del tasso aumentato di uno spread di 1,75%.

Spese di istruttoria: 1,00% dell’importo dell’eventuale mutuo; commissioni incasso

rata: € 2,50 cadauna.

Le comunicazioni della liquidazione degli interessi all'Ente verranno accompagnati

dagli estratti del conto.

Altre condizioni

Valuta sulle riscossioni per valuta nello stesso giorno dell’operazione

6. ELEMENTI INFORMATIVI SULLA GESTIONE DELL'ENTE

Al fine di consentire agli operatori interessati una migliore valutazione del servizio, si rappresenta che:

• l’Ente dispone di una struttura amministrativa composta da tre unità;
• negli ultimi esercizi finanziari il saldo di cassa dell’Ente è risultato costantemente positivo e ampiamente superiore allo zero;
• negli ultimi quindici anni non è stato necessario procedere all’utilizzo di anticipazioni di Tesoreria;
• l’Ente ritiene comunque utile mantenere una disponibilità di affidamento quale strumento di flessibilità finanziaria, ove necessario;
• l’eventuale importo massimo dell’affidamento sarà oggetto di autonoma valutazione e, ove necessario, di specifica negoziazione.

Le informazioni sopra riportate hanno esclusiva finalità conoscitiva e non costituiscono garanzia circa l’andamento futuro delle giacenze, dei flussi finanziari o delle esigenze di affidamento dell’Ente.

 

7. COSA SI CHIEDE AGLI OPERATORI INTERESSATI

Gli istituti bancari e gli altri soggetti abilitati interessati sono invitati a trasmettere una semplice manifestazione di interesse, indicando, preferibilmente secondo il modello allegato:

1. la disponibilità a svolgere il servizio di Tesoreria dell’E.T.A.B.;
2. il tasso di interesse attivo proposto sulle giacenze, espresso come spread rispetto all’Euribor 3 mesi base 360;
3. il tasso di interesse passivo proposto sugli eventuali sbilanci a debito, espresso come spread rispetto all’Euribor 3 mesi base 360;
4. il corrispettivo annuo richiesto per il servizio, al netto dell’IVA;
5. gli eventuali oneri applicabili ai pagamenti;
6. l’eventuale contributo annuale per attività istituzionali;
7. eventuali ulteriori condizioni migliorative rispetto a quelle attualmente praticate.

Le proposte dovranno essere formulate in modo tale da consentire all’Ente un’agevole comparazione con le condizioni attualmente applicate.

 

8. REQUISITI DEGLI OPERATORI

Possono presentare manifestazione di interesse gli istituti bancari e gli altri soggetti in possesso dei requisiti previsti dalla normativa vigente per lo svolgimento del servizio di Tesoreria in favore degli enti pubblici.

La manifestazione di interesse dovrà essere accompagnata da una dichiarazione attestante, sotto la responsabilità del dichiarante, il possesso dei requisiti di legge e l’assenza delle cause di esclusione previste dalla normativa applicabile.

 

9. MODALITÀ DI PRESENTAZIONE

La manifestazione di interesse dovrà essere trasmessa esclusivamente tramite PEC al seguente indirizzo:

consolazione@pec.it

entro e non oltre le ore 12:00 del 6 ottobre 2026.

Nell’oggetto della PEC dovrà essere riportata la seguente dicitura:

“Manifestazione di interesse – Servizio di Tesoreria E.T.A.B. – eventuale rinnovo”.

La documentazione dovrà essere redatta in lingua italiana e sottoscritta dal legale rappresentante o da soggetto munito dei necessari poteri.

10. NATURA DELLA MANIFESTAZIONE DI INTERESSE

La manifestazione di interesse ha carattere esclusivamente esplorativo.

L’invio della manifestazione:

• non costituisce offerta economica vincolante;
• non costituisce proposta contrattuale;
• non attribuisce alcun diritto, aspettativa o pretesa all’affidamento del servizio;
• non comporta alcun obbligo per l’E.T.A.B. di procedere al rinnovo;
• non comporta alcun obbligo per l’E.T.A.B. di avviare una successiva procedura di affidamento.

L’Ente potrà, sulla base delle manifestazioni ricevute, valutare l’opportunità di esercitare l’opzione di rinnovo alle condizioni contrattualmente previste, procedere a una diversa procedura di affidamento ovvero assumere qualsiasi altra determinazione ritenuta opportuna nel rispetto della normativa vigente.

L’Ente si riserva altresì di non procedere ad alcun rinnovo o affidamento qualora le condizioni economiche e organizzative risultanti dall’indagine non siano ritenute convenienti o adeguate alle proprie esigenze.

11. TERMINE DI VALIDITÀ DELLE INFORMAZIONI

Le condizioni economiche indicate nel presente avviso rappresentano le condizioni attualmente praticate e vengono riportate esclusivamente quale base di confronto.

L’E.T.A.B. si riserva di verificare, prima di qualsiasi eventuale rinnovo o nuovo affidamento, l’attualità delle condizioni contrattuali e la convenienza economica complessiva delle diverse soluzioni prospettate.

12. RESPONSABILE DEL PROCEDIMENTO E INFORMAZIONI

Per informazioni e chiarimenti relativi al presente avviso è possibile rivolgersi a uno dei Responsabili del Procedimento nominati:

Dr.ssa Silvia Marconi

Tel. 075 8942216
PEC: consolazione@pec.it
E-mail: consolazione@etabtodi.it

Roberto Baldassarri
Tel. 075 8942216
PEC: consolazione@pec.it
E-mail: consolazione@etabtodi.it

 

13. PUBBLICITÀ

Il presente avviso sarà pubblicato sul sito istituzionale dell’Ente, nella sezione Amministrazione Trasparente e secondo le ulteriori modalità ritenute opportune dall’Amministrazione.

 

14. TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI

I dati personali forniti dagli operatori saranno trattati dall’Ente nel rispetto della normativa vigente in materia di protezione dei dati personali e esclusivamente per le finalità connesse alla presente indagine esplorativa e agli eventuali successivi procedimenti.

15. DATA DELL'AVVISO

Todi, 21 agosto 2026

 

IL PRESIDENTE
Dr. Leonardo Mallozzi

 

 

 

 

 

 

 

 

All.to modello

 

 

 

 

 

ALLEGATO A

MODELLO DI MANIFESTAZIONE DI INTERESSE

Al Presidente della Consolazione E.T.A.B.
Piazza Umberto I, n. 6
06059 Todi (PG)
PEC: consolazione@pec.it

 

OGGETTO: MANIFESTAZIONE DI INTERESSE PER IL SERVIZIO DI TESORERIA DELL’E.T.A.B.

 

Il/La sottoscritto/a __________________________________________,

nato/a a __________________________ il _______________________,

in qualità di ________________________________________________

dell’Istituto/Società __________________________________________,

con sede in __________________________________________________,

C.F. __________________________ P. IVA ________________________,

PEC _________________________________________________________,

MANIFESTA

il proprio interesse a svolgere il servizio di Tesoreria della Consolazione – E.T.A.B., dichiarando di possedere i requisiti previsti dalla normativa vigente per lo svolgimento del servizio.

A fini esclusivamente conoscitivi ed esplorativi, formula le seguenti indicazioni economiche:

1. TASSO DI INTERESSE ATTIVO SULLE GIACENZE

Euribor 3 mesi, base 360, oltre spread:

+ / – __________ %

2. TASSO DI INTERESSE PASSIVO SUGLI SBILANCI A DEBITO

Euribor 3 mesi, base 360, oltre spread:

+ __________ %

3. CORRISPETTIVO ANNUO DEL SERVIZIO

€ __________________ oltre IVA, se dovuta.

4. ONERI SUI PAGAMENTI

5. CONTRIBUTO ANNUO PER ATTIVITÀ ISTITUZIONALI

€ __________________ annui.

6. EVENTUALI ULTERIORI CONDIZIONI O MIGLIORIE

Il sottoscritto dichiara di essere consapevole che la presente manifestazione di interesse ha esclusivamente natura esplorativa e non costituisce offerta vincolante, proposta contrattuale né attribuisce alcun diritto all’affidamento o al rinnovo del servizio.

Dichiara altresì di essere consapevole che l’E.T.A.B. si riserva ogni decisione in ordine all’eventuale esercizio dell’opzione di rinnovo, all’eventuale avvio di una diversa procedura di affidamento ovvero alla prosecuzione del servizio secondo le modalità ritenute più opportune e convenienti per l’Ente.

Luogo ______________________

Data _______________________

Il legale rappresentante

 

 

 

 

 

 

Avviso rettificato con determina 183 in data 21.08.2026

 

---

 

LA CONSOLAZIONE ETAB

FAQ, CHIARIMENTI E RISPOSTE AI QUESITI

 

Con riferimento all’AVVISO PUBBLICO DI INDAGINE ESPLORATIVA MANIFESTAZIONE DI INTERESSE PER IL SERVIZIO DI TESORERIA …. si richiedono i seguenti chiarimenti e dati operativi.

 

1) L’Avviso all’art. 3. OGGETTO riporta quanto segue: “L’indagine riguarda il servizio di Tesoreria dell’Ente, comprendente, in via generale: Omissis - ogni altro adempimento connesso alla gestione del servizio di Tesoreria previsto dalla normativa vigente e dalla convenzione.” Non essendo presente un testo di convenzione, si richiede che lo stesso venga messo a disposizione al fine di delineare gli impegni contrattuali a cui il tesoriere deve adempiere in caso di assegnazione del servizio.

Risposta

vedi allegato a fondo pagina o clicca quì.

 

 2) L’Avviso all’art. 3. OGGETTO riporta quanto segue: “L’indagine riguarda il servizio di Tesoreria dell’Ente, comprendente, in via generale: Omissis - i servizi di collegamento informatico e di rendicontazione; Omissis” Al riguardo si chiede conferma che il servizio sia da gestire in Ordinativo Informatico.

Risposta

Si conferma che il servizio è da gestire in Ordinativo Informatico.

 

3) L’Avviso all’5. ATTUALI CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO al fine di consentire agli operatori interessati di formulare una manifestazione di interesse consapevole e confrontabile, le condizioni economiche attualmente applicate al rapporto di Tesoreria, riporta: - al punto B. Tasso di interesse passivo sugli sbilanci a debito. - al punto F. Tasso relativo ad eventuali mutui Al riguardo si chiede pertanto: - in merito al punto B. Tasso di interesse passivo sugli sbilanci a debito, di chiarire l’importo massimo dell’anticipazione che il tesoriere deve mettere a disposizione e se la stessa è proporzionale ad uno specifico capitolo di entrata del bilancio annuale, specificando del caso la relativa normativa di riferimento) o fissa (in tal caso prevista in apposito articolo della convenzione) per tutto il periodo di vigenza della convenzione. - in merito al punto F. Tasso relativo ad eventuali mutui di chiarire se, in caso di ricorso a finanziamenti da parte dell’ente, la quotazione di tale tasso si configura o meno quale obbligo del tesoriere alla concessione di finanziamenti a medio/lungo termine restando nelle insindacabili facoltà dello stesso accogliere o meno la richiesta.

Risposta

Si  rinvia allo schema di convenzione che all’art. 11 prevede: I pagamenti saranno eseguiti dal Tesoriere nei limiti dei fondi risultanti dal conto corrente. Tuttavia il Tesoriere, allo scopo di fronteggiare temporanee deficienze di cassa, concederà all'Ente anticipazioni fino all'ammontare di €. 100.000,00. In caso di cessazione del servizio l'Ente assume l'obbligo di far rilevare dal Tesoriere subentrante, all'atto della assunzione dell'incarico, ogni e qualsiasi esposizione derivante dalle sopra dette anticipazioni. Dalla somma in esame è esclusa la concessione del mutuo di euro 50.000,00 su richiesta dell’Ente

Si aggiunge seppur non richiesto per completezza  che negli ultimi 20 anni non è stata mai opzionata alcuna anticipazione di cassa per fronteggiare temporanee deficienze di cassa. Negli ultimi 10 anni non risulta altresì contratto alcun prestito che si configuri come passività consolidata; non risultano altresì richiesti prestiti con ammortamento/rimborso nel breve o medio periodo.

 

4) Si richiedono i seguenti dati e informazioni riguardanti il servizio:

a. Utilizzo dell'anticipazione di Cassa: - media del periodo 1.1.2025 – 31.12.2025 - gg di utilizzo 1.1.2025 – 31.12.2025 - utilizzo al 31.12.2025

Non utilizzata

 

b. Numero dei mandati emessi nell'anno 2025 - Numero totale mandati - Numero mandati di importo inferiore ad € 500,00. - Numero mandati con tipologia pagamento per cassa allo sportello.

- Numero totale mandati – numero 860

- Numero mandati di importo inferiore ad € 500,00. – numero 506

- Numero mandati con tipologia pagamento per cassa allo sportello – numero 23

 

c. Numero bonifici esteri emessi nell’anno 2025.

Nessun bonifico estero. In genere è una fattispecie non ricorrente presso questo Ente.

 

d. Numero dei versamenti in contanti effettuati da parte degli utenti e uffici dell'amministrazione nell’anno 2025.

Non risultano versamenti in contanti effettuati dagli uffici. Raramente gli utenti si recano in cassa per effettuare versamenti contanti.

 

e. Modalità attuale di incasso delle entrate dell’ente.

In genere il pagamento avviene mediante bonifico in entrata.

 

f. Numero ed importo degli eventuali pignoramenti notificati e comunicazione delle riserve effettuate.

Non risultano pignoramenti o comunicazioni delle riserve effettuate nel 2025.

 

g. Numero e importo totale degli eventuali Depositi Cauzionali ricevuti da terzi.

Non essendo specificato il termine „contratto pubblico“ si riportano i depositi risultanti dal consuntivo al 31.12.2025 sui contratti di locazioni, affitti e compravendite su taglio boschivo e/o depositi per partecipare a gara da restituire sempre alla data suddetta.

Numero 18 depositi con importo totale pari ad euro 44.548.13

 

h. Numero eventuali POS attivi alla data e il relativo importo medio mensile transato nel periodo 1.1.2025 – 31.12.2025.

Nessun POS risulta attivo.

 

i. Titoli e valori di proprietà dell’ente alla data detenuti dall’attuale tesoriere in custodia ed amministrazione.

L’attuale tesoriere non detiene alcun titolo.

Esiste attualmente un investimento in titoli di stato ai sensi della L. 6972/1890 sulle giacenze temporanee presso Intesa San Paolo: ctv euro 250.000 importo addebitato euro 244.748,55 pari ad un interesse di euro 5.251,45 - Commissioni: 0,15% - Prezzo cliente nettista: 97,8995 - Rendimento al netto delle commissioni: 2,116%. Scadenza aprile 2027.

 

 

j. Gestionale utilizzato.

AscotWeb - fornitore GPI Spa

 

K. Importo medio delle giacenze relative all'anno 2025 e 2026 (periodo 1.1.2026-31.7.2026).

Al momento disponiamo dei seguenti dati:

giacenze medie al 31/12/2025: Euro 1.368.668,00

giacenze medie al 31/05/2026 (ultimo dato finora disponibile): Euro 1.064.922,00

Sono esclusi dal conteggio il valore dei titoli di stato sopra riportati.